Информация
о клиенте
Индивидуальный предприниматель в сфере электронной коммерции.
Краткое введение
о проблеме клиента
Гражданин зарегистрировал ИП для ведения бизнеса по продаже цифровых товаров — ключей к компьютерным играм через собственный интернет-магазин.
Ежедневно на его счета поступало множество мелких платежей от покупателей: часть — на расчётный счёт ИП, часть — на личную карту физического лица (для оперативности и удобства расчётов).
Проблема началась внезапно: сначала АО «Т-Банк» без предупреждения заблокировал его личную карту. Вскоре после этого, по цепной реакции, «СберБанк» приостановил операции и по расчётному счёту индивидуального предпринимателя.
Предприниматель настаивал, что ни от одного из банков не получал никаких запросов или требований предоставить пояснения о происхождении средств или характере деятельности до момента блокировки. Таким образом, он был лишён даже формальной возможности объяснить законность своих операций.
В результате двойной блокировки всех платёжных каналов работа интернет-магазина была полностью парализована: невозможность принимать оплату и распоряжаться средствами поставила бизнес на грань остановки.
Критерии выбора юриста
Требовался юрист или фирма с подтверждённой практикой именно в сфере оспаривания блокировок счетов по 161-ФЗ для ИП и самозанятых, работающих в digital-сфере (IT, онлайн-продажи, игры).
Наш подход
Применили двухуровневую стратегию: системная работа с источником блокировки (ЦБ РФ) и точечная — с её исполнителями (коммерческие банки). Для начала провели беседу с клиентом, выяснили все существенные обстоятельства. Подготовили и подали заявление в ЦБ РФ. Также подготовили и подали дублирующие заявления в банки, осуществившие предписание ЦБ РФ о блокировке счетов, с целью минимизировать риск вероятности сбоя, при рассмотрении заявления поданного в Банк России.
Результаты
Счета были разблокированы.
Правовой результат
Подготовленные документы не вызвали дополнительных вопросов у банка и счета были оперативно разблокированы.
Бизнес-результат
для клиента
Работа интернет-магазина была восстановлена.
Сроки
Обращения были подготовлены и направлены в день обращения.
Как это можно
применить в вашем
бизнесе
В случае если ваш счёт заблокировали по 161-ФЗ, мы можем оперативно подготовить документы для разблокировки счёта.
